Facilité de caisse :

Pour couvrir les besoins passagers de trésorerie nés du décalage entre le flux des recettes et le flux des dépenses 

Possibilité de rendre le compte débiteur dans la limite d’un montant maximum et sur un durée déterminée 

Bénéficiaires : Commerçants, Industriels, Prestataire de Services 

Côte théorique :

1 mois du CA confié pour les entreprises industrielles

15 jours du CA confié pour les Commerçants et prestataires services

Escompte Commercial sur la Tunisie : Pour mobiliser des titres de créances sur la Tunisie 

C’est une avance sur des créances matérialisées par des effets commerciaux tirés sur la Tunisie 

Bénéficiaires : Commerçants, Industriels, Prestataire de Services 

Côte théorique : Une étude de la situation de votre entreprise, nous permettra de déterminer vos besoins en fonction du chiffre d'affaires prévisionnel et des délais de règlement de vos clients.

Escompte Commercial sur l’étranger : Pour mobiliser les titres de créances nées sur l’étranger

Et mettre à la disposition d’une entreprise exportatrice le montant d’un effet de commerce ( ne dépassant pas 180 jours ) tiré sur un client étranger et payable à l’étranger sans attendre son échéance

Bénéficiaires : Toute entreprise exportatrice

Côte théorique : Une étude de la situation de votre entreprise, nous permettra de déterminer vos besoins en fonction du chiffre d'affaires prévisionnel et des délais de règlement de vos clients. 

Crédit de préfinancement des exportations : Pour faire face aux dépenses nécessaires à

La préparation d’un stock marchand destiné à l’exportation

La prestation de service ou d’exécution de travaux à l’étranger

Bénéficiaires : Entreprises exportatrices

Côte théorique :

30% des exportations prévisionnelles confirmées par les réalisations antérieures et/ou les contrats obtenus

100% du stock de report pour les huiles d’olives et les vins

80% des quantités engagées à l’exportation pour les dattes

60 jours d’exportation prévisionnelle pour les agrumes

Mobilisation des créances nées sur l’étranger : Pour reconstituer la trésorerie des exportateurs avant le paiement effectif provenant de l’étranger

Il suffit de céder auprès de la banque, les factures export (imputées par la douane) et les connaissement prouvant l’expédition de la marchandises

Bénéficiaires : Entreprises exportatrices

Côte théorique : Une étude de la situation de votre entreprise, nous permettra de déterminer vos besoins en fonction du chiffre d'affaires à l'export réalisé à crédit et du mode de règlement de vos clients étrangers.

La durée maximum d’utilisation de la MCNE est de 3 mois renouvelable une seule fois 

Crédit de culture saisonnière : pour se procurer les fonds nécessaires à la préparation de la saison agricole (Semences, arrosages, labourage,...)

Cultures céréalières (blé, orge, fourrage)

Cultures betteraves sucrières

Cultures arboricoles (oliviers, amandiers, vignes, palmiers dattiers,…)

Cultures maraîchères (tomate, piments, pomme de terre, artichauts, pastèques,...)

Cultures maraîchères de primeur (culture sous serre, fraisiers 1ère année …)

Cotonnier

Pêche

Embouche (achat taurillons, aliments taurillons)

Acquisition d’aliments pour vaches laitières, brebis, aliments camélidés

Bénéficiaires : Exploitant individuel ou groupement d’exploitants, Agriculteurs ou pêcheurs

Côte théorique : Le nombre d’unités à exploiter (ha, pied, tête, embarcation) multiplié la quotité unitaire de financement 

Crédit de campagne Agricole : Pour faire face à la saisonnalité d’une activité 

Et pour financer l’achat de produits agricoles et de pêches en vue de leur transformation, de leur conditionnement ou de leur écoulement en l’état

Bénéficiaires : Entreprises commerciales + Entreprises agro-industrielles dont l’activité est saisonnière ou cyclique

Côte théorique :

50% des prévisions d’achat pour l’alfa

80% des dépenses culturales pour la production des plants

1 mois des prévisions d’achat pour tous les autres produits

Crédit de démarrage huile d’olive : Pour faire face au démarrage de la campagne oléicole 

Et pour couvrir les frais de fabrication et de règlement des huiles achetées auprès des producteurs en attendant la transformation de piles par l’ONH

Bénéficiaires : Oléifacteurs

Côte théorique :

15% des prévisions de trituration en tenant compte de la capacité de stockage de l’huilerie

Avance sur Marchandises Nanties : Pour couvrir les besoins de trésorerie nés de la détention d’un stock de produits agricoles, soit à l’état naturel, soit conditionnés ou transformés en attendant leur écoulement

Bénéficiaires : Entreprises Agro-Industrielles 

Côte théorique : 

Une étude de la situation de votre entreprise, nous permettra de déterminer vos besoins. Le montant de cette avance peut atteindre:

80% de la valeur du stock de pointe détenu par les collecteurs pour les conserves alimentaires, les dattes, les amandes, les produits de la mer, les huiles d’olives et les huiles de grignons

100% de la valeur du stock de pointe d’huile d’olive détenu par l’ONH

100% de la valeur de la collecte prévisionnelle des céréales, légumineuses et vins

Financement en devises Import : Pour régler une importation au comptant

C’est un CCT en devise, accordé à des taux préférentiels et offrant à l’importateur l’opportunité d’obtenir une remise du vendeur étranger pour paiement au comptant

Bénéficiaires : Toute entreprise importatrice

Côte théorique : Variable suivant le besoin à justifier

Financement en devises export : Pour financer la trésorerie de l’exportateur qui accorde un délai de paiement à son acheteur étranger qui peut aller jusqu’à 180 jours

L'avance en devises export permet par le biais d’un CCT en devises de :

Mobiliser ses créances dans la monnaie de facturation

Se refinancer à un taux inférieur à celui d'un financement en dinars

Reconstituer la trésorerie en dinars et de supprimer le risque de change par la vente des devises empruntées

Bénéficiaires : Toute entreprise, partiellement ou totalement, exportatrice

Côte théorique : Variable suivant le besoin à justifier

Crédit de financement de stock : Pour financer au comptant un stock de matières premières, de matières consommables, et éventuellement de produits semi-finis ou finis

Bénéficiaires : Les industriels

Côte théorique : Une étude de la situation de votre entreprise, nous permettra de déterminer vos besoins

Côte limitée à 3 mois des achats consommés avec prise en compte des crédits fournisseurs

Crédit de campagne (non agricole) : Pour financer les achats de produits nécessaires et la couverture des besoins de trésorerie en prévision d’une campagne

Bénéficiaires : Commerçants et prestataires de service ayant une activité saisonnière

Côte théorique : Côte limitée à 1 mois de besoins consommés avec prise en compte des crédits fournisseurs

Préfinancement des marchés : Pour bénéficier d’une avance sur un marché dès le début des travaux 

Avance accordée pour faire face aux dépenses occasionnées par les travaux de démarrage des marchés publics nantis ou domiciliés irrévocablement

Bénéficiaires : Toute entreprise titulaire d’un marché

Côte théorique :

Pour les marchés publics : La côte maximale de ce crédit est généralement de 10% du montant du marché conclu sous réserve que le dit marché ne prévoit pas une avance de la part du maître d’ouvrage auquel cas il y a lieu de la déduire

Pour les marchés privés : la côte maximale est de 5% du montant du marché déduction faite des avances du maître d’ouvrage

La durée de l’utilisation est la durée du marché

Mobilisation des créances administratives : Pour anticiper les virements de l’administration en contrepartie de travaux ou de services effectués marchandises livrées dans le cadre d’un marché public

C’est une avance accordée à l’entreprise adjudicataire d’un marché nanti ou domicilié irrévocablement, sur présentation d’un décompte ou d’une attestation de travaux faits ou d’une facture des marchandises livrées dûment approuvée par le maître d’ouvrage

Bénéficiaires : Titulaire d’un marché

Côte théorique : Ne doit pas dépasser 80% du montant de la créance dûment constatée (signature + cachet de l’administration) tout en réservant un pourcentage des décomptes au règlement du crédit de préfinancement

Avance sur facture : Pour anticiper les virements en contrepartie de travaux ou de services effectués Marchandises livrées dans le cadre d’un marché privé 

Avance accordée à l’entreprise sur présentation d’une facture réalisée avec le secteur privé domiciliée irrévocablement en faveur de la banque

Bénéficiaires : Titulaire d’un marché

Côte théorique : Ne doit pas dépasser 80% du montant de la facture